3 principali tipi di conti in valuta estera

Questo articolo getta luce sui tre principali tipi di conti in valuta estera. I tipi sono: 1. Account Nostro 2. Account Vostro 3. Account Loro.

Digitare # 1. account Nostro:

In latino, "Nostro" significa "il nostro account con te". L'account Nostro è l'account gestito da una banca indiana con una banca estera / estera. Ad esempio, PNB può mantenere un account con Citibank, New York. L'account sarebbe nella valuta del paese ospitante, cioè in dollari USA. Tutte le transazioni in valuta estera sono instradate attraverso conti Nostro da Indian Bank.

Digitare # 2. Account Vostro:

In latino, "Vostro" significa "il tuo account con noi". Una banca straniera, ad esempio Citibank, New York, può aprire un conto Rupee con State Bank of India. L'account verrà mantenuto nella valuta locale in cui viene aperto l'account, ovvero le rupie indiane.

Digitare # 3. Conto Loro:

La parola 'Loro account' sta per 'Loro account con te', in latino. Dimmi, State Bank of India sta mantenendo un account con Citibank, New York. Quando a Syndicate Bank of India piace fare riferimento a questo account durante il corso di corrispondenza con Citibank, fare riferimento ad esso come "Conto Loro".

Posizione in contanti:

Le banche gestiscono conti con banche controparte sempre in valuta estera (conto Nostro). Le banche possono avere molti di questi conti in valute diverse a seconda delle esigenze di cambio. È anche possibile che la banca possa avere più di un account anche per una stessa valuta.

I saldi disponibili nei conti Nostro riflettono la posizione di cassa della banca. Il corretto utilizzo del saldo nei conti Nostro può essere effettuato tramite consegna a termine, trasferimento di telex verso l'interno o verso l'esterno. È anche conosciuto come posizione del Fondo.

Posizione di valuta:

Si occupa di vendita giornaliera o acquisto di valuta estera, risultati in eccesso, inferiore o uguale. In tal caso, viene indicato come posizione di ipercomprato (più acquisto), Oversold (più vendite) o Square (acquisto partite abbinate). La posizione aperta deve essere coperta adeguatamente considerando la fusione delle transazioni per proteggere i rischi di esposizione.

io. Posizione di ipercomprato:

Se la quantità di valuta straniera acquistata da una banca è superiore a quella venduta, si dice che la banca abbia o in posizione 'overbought' o 'long' o 'plus', per una determinata valuta.

ii. Posizione di ipervenduto:

Se la quantità di valuta estera venduta da una banca è superiore a quella acquistata, la banca è in posizione "oversold" o "breve" o "meno", per una determinata valuta.

iii. Posizione quadrata:

Se la quantità di valuta straniera acquistata da una banca è esattamente uguale alla quantità venduta, allora la banca ha una posizione "quadrata". Allo stesso modo, se c'è una piccola differenza in una valuta comprata e venduta, allora si dice che la banca abbia "Posizione quadrata vicina".

Illustrazione:

Lei come rivenditore in valuta estera ha la seguente posizione in franchi svizzeri il 31 ottobre 2015:

Quali misure prenderebbe, se è necessario mantenere un saldo attivo di franchi svizzeri 30.000 nel Nostro A / C e mantenere la posizione di ipercomprato sui franchi svizzeri 10.000?

Soluzione:

C'è un saldo di chiusura di S.Fr. 25.000. Il rivenditore deve mantenere un saldo di S.Fr.30.000 nel conto Nostro. Poiché esiste già un saldo attivo di S.Fr. 25.000, il rivenditore acquisterà CASH S.Fr. 5.000. Dalla prima tabella si può vedere che la posizione di scambio della banca è ipervenduta di S.Fr. 5.000.

Il rivenditore ha già effettuato una transazione, ad esempio "Acquisto di contante 5.000" per modificare la posizione dei fondi. Ciò influenzerebbe anche la posizione di scambio. Ridurrà la posizione di scambio a zero. Tuttavia, poiché abbiamo bisogno di una posizione di ipercomprato di 10.000, il concessionario acquisterà 10.000 franchi svizzeri.