Strumento di cambio estero per gli individui residenti (con risposte)

Elenco di ventisei domande ricorrenti sullo strumento di cambio per gli individui residenti con risposte.

D. 1. Che cos'è il programma di rimesse liberalizzato di USD 200.000?

Ans. Nell'ambito del Programma di rimesse liberalizzate, tutti gli individui residenti, compresi i minori, possono inoltrare liberamente fino a 200.000 USD per anno finanziario (aprile-marzo) per qualsiasi transazione corrente o di conto capitale consentita o una combinazione di entrambi.

Q. 2. Fornire un elenco illustrativo delle transazioni sul conto capitale consentite dal regime.

Ans. Ai sensi del Piano, le persone fisiche residenti possono acquisire e detenere beni immobili o azioni o strumenti di debito o qualsiasi altra attività al di fuori dell'India, senza previa approvazione della Reserve Bank. Le persone fisiche possono anche aprire, mantenere e trattenere conti in valuta estera presso banche al di fuori dell'India per effettuare transazioni consentite dal regime.

D. 3. Quali sono gli articoli vietati nell'ambito del Programma?

Ans.Il servizio di rimessa nell'ambito del regime non è disponibile per quanto segue:

i) Rimessa per qualsiasi scopo specificamente vietato ai sensi dell'Allegato-I (come l'acquisto di biglietti della lotteria / scommesse di spazzatura, riviste proscritte, ecc.) o di qualsiasi articolo soggetto alle Regole di Gestione degli Scambi Esterni (2000);

ii) Rimesse dall'India per margini o chiamate marginali a scambi esteri / controparte d'oltremare;

iii) Rimesse per acquisto di FCCB emesse da società indiane nel mercato secondario estero;

iv) Rimessa per la negoziazione in valuta estera all'estero;

v) Rimessa di un individuo residente per la costituzione di una società all'estero;

vi) rimesse dirette o indirette verso Bhutan, Nepal, Mauritius e Pakistan;

vii) Rimesse dirette o indirette verso paesi identificati dal Financial Action Task Force (FATF) come "paesi e territori non cooperativi", di volta in volta; e

viii) Rimesse dirette o indirette a individui ed entità identificati come soggetti a rischio significativo di commettere atti di terrorismo, come consigliato separatamente dalla Reserve Bank alle banche.

Q. 4. Se la struttura LRS è in aggiunta alle strutture esistenti dettagliate nella Tabella III sotto rimesse?

Ans. La struttura del Programma è in aggiunta a quelle già disponibili per viaggi privati, viaggi d'affari, studi, trattamenti medici, ecc., Come descritto nel Regolamento III delle Regole di gestione dei cambi (Current Account Transactions), 2000. Il Piano può anche essere usato per questi scopi.

Tuttavia, le rimesse per donazione e donazione non possono essere effettuate separatamente e devono essere effettuate esclusivamente nell'ambito del Programma. Di conseguenza, gli individui residenti possono rimettere verso doni e donazioni fino a 200.000 USD per anno finanziario nell'ambito del Programma.

D. 5. I soggetti residenti nell'ambito del presente regime sono tenuti a rimpatriare l'interesse / dividendo maturato su depositi / investimenti all'estero, oltre l'importo principale?

Ans. Gli investitori individuali residenti possono trattenere e reinvestire il reddito guadagnato sugli investimenti effettuati nell'ambito del regime. I residenti non sono tenuti a rimpatriare i fondi o le entrate generate dagli investimenti effettuati nell'ambito del regime.

D. 6. Le rimesse nell'ambito del regime sono basate su base lorda o su base netta (al netto del rimpatrio dall'estero)?

Ans. Rimessa in base a questo schema è su base lorda.

D. 7. Le rimesse nell'ambito della struttura possono essere consolidate rispetto ai membri della famiglia?

Ans. Le rimesse nell'ambito della struttura possono essere consolidate in relazione ai membri della famiglia soggetti ai singoli membri della famiglia che rispettano i termini e le condizioni del Programma.

D. 8. Si può usare lo Schema per acquistare oggetti d'arte (dipinti, ecc.) Direttamente o tramite la casa d'aste?

Ans. Le rimesse nell'ambito del Programma possono essere utilizzate per l'acquisto di oggetti d'arte soggetti al rispetto della politica commerciale estera del Governo dell'India e di altre leggi applicabili.

D. 9. L'AD è necessario per verificare la permissibilità delle rimesse in base alla natura della transazione o consentire la stessa in base alla dichiarazione dei rimettitori?

Ans. AD sarà guidato dalla natura della transazione dichiarata dal rimittente e certificherà che la rimessa è conforme alle istruzioni emesse dalla Reserve Bank, a tale riguardo di volta in volta.

D. 10. È possibile effettuare una rimessa ai sensi del presente Schema per l'acquisizione di ESOP?

Ans. Il regime può anche essere utilizzato per la rimessa di fondi per l'acquisizione di ESOP.

D. 11. Questo schema è in aggiunta all'acquisizione di ESOP legati all'ADR / GDR (ovvero, USD 50.000 / - per un blocco di 5 anni solari)?

Ans. La rimessa nell'ambito del regime è in aggiunta all'acquisizione di ESOP legati all'ADR / GDR.

D. 12. Il presente Programma si aggiunge all'acquisizione di azioni di qualificazione (ossia USD 20.000 o l'1% del capitale versato della società estera, a seconda di quale dei due è inferiore)?

Ans. La rimessa nell'ambito del regime è in aggiunta all'acquisizione di azioni di qualificazione.

D. 13. Un individuo residente può investire in quote di fondi comuni, fondi di rischio, titoli di debito privi di rating, pagherò, ecc., Nell'ambito di questo regime?

Ans. Un individuo residente può investire in quote di fondi comuni, fondi di rischio, titoli di debito privi di rating, pagherò, ecc. Nell'ambito di questo regime. Inoltre, il residente può investire in tali titoli attraverso il conto bancario aperto all'estero ai fini del regime.

D. 14. Un individuo che ha usufruito di un prestito all'estero mentre un indiano non residente può rimborsare lo stesso al suo ritorno in India, in base al presente Programma come residente?

Ans. Questo è permesso.

D. 15. È obbligatorio per gli individui residenti avere il numero PAN per l'invio di rimesse esterne nell'ambito del Programma?

Ans. È obbligatorio avere il numero PAN per effettuare le rimesse nell'ambito del Programma.

Q. 16. Nel caso in cui un individuo residente richieda una rimessa verso l'esterno a titolo di emissione di una richiesta (a suo nome o in nome del beneficiario con il quale intende effettuare le transazioni consentite) al momento della la sua visita privata all'estero, se il remitter possa effettuare una rimessa verso l'autodichiarazione?

Ans. Tale rimessa in uscita sotto forma di DD può essere effettuata contro la dichiarazione del singolo residente nel formato prescritto dal regime.

D. 17. Ci sono restrizioni sulla frequenza della rimessa?

Ans. Non ci sono restrizioni sulla frequenza. Tuttavia, l'ammontare totale delle divise estere acquistate da o rimesse attraverso, tutte le fonti in India durante un esercizio finanziario dovrebbero rientrare nel limite cumulativo di USD 200.000.

D. 18. Quali sono i requisiti da rispettare per il remitter?

Ans. L'individuo dovrà designare un ramo di un AD attraverso il quale verranno effettuate tutte le rimesse previste dal Piano. I richiedenti avrebbero dovuto mantenere il conto bancario presso la banca per un periodo minimo di un anno prima della rimessa. Se il richiedente che cerca di effettuare la rimessa è un nuovo cliente della banca, i concessionari autorizzati dovrebbero eseguire la dovuta diligenza sull'apertura, il funzionamento e la manutenzione dell'account.

Inoltre, l'AD dovrebbe ottenere un estratto conto bancario per l'anno precedente dal richiedente per accertarsi della fonte dei fondi. Se tale estratto conto non è disponibile, è possibile ottenere copie dell'ultimo ordine di accertamento di imposta sul reddito o dichiarazione presentata dal richiedente.

Deve fornire una dichiarazione di domanda nel formato specificato riguardo allo scopo della rimessa e dichiarare che i fondi appartengono a lui e non saranno utilizzati per gli scopi proibiti o regolamentati dal Programma.

D. 19. Può un individuo, che ha rimpatriato l'importo rimesso durante l'esercizio, avvalersi ancora una volta della struttura?

Ans. Una volta effettuata una rimessa per un importo fino a 200.000 USD durante l'anno finanziario, egli non sarebbe idoneo a effettuare ulteriori rimesse nell'ambito di questo regime, anche se i proventi degli investimenti sono stati riportati nel paese.

D. 20. Le rimesse possono essere effettuate solo in dollari USA?

Ans. Le rimesse possono essere effettuate in qualsiasi valuta estera liberamente convertibile equivalente a 200.000 USD in un anno finanziario.

D. 21. In passato, i soggetti residenti potevano investire in società estere quotate in una borsa valori riconosciuta all'estero e che detiene una partecipazione di almeno il 10 per cento in una società indiana quotata in una borsa valori riconosciuta in India. Questa condizione esiste ancora?

Ans. Gli investimenti da parte di persone residenti in società estere sono inclusi nel regime di USD 200.000. Da allora, è stato abolito il requisito del 10% di partecipazione reciproca nelle società indiane quotate da parte di tali società estere.

D. 22. Gli intermediari dovrebbero richiedere un'approvazione specifica per rendere disponibili gli investimenti all'estero ai clienti?

Ans. Le banche, incluse quelle che non hanno una presenza operativa in India, sono tenute a ottenere l'approvazione preventiva dal Dipartimento delle operazioni bancarie e dello sviluppo, Central Office, Reserve Bank of India, Central Office Building, Shahid Bhagat Singh Marg, Mumbai, per sollecitare depositi per i loro stranieri / succursali estere o per agire come agenti per fondi comuni d'oltremare o qualsiasi altra società di servizi finanziari esteri.

D.23. Esistono restrizioni sul tipo / qualità del debito o degli strumenti di capitale in cui un individuo può investire?

Ans. Nessun rating o linee guida sono state prescritte dal regime di rimesse liberalizzate. Tuttavia, è previsto che il singolo investitore eserciti la dovuta diligenza nel prendere una decisione in merito agli investimenti nell'ambito del Piano.

Q. 24. Se le linee di credito in rupie indiane o in valuta straniera sarebbero ammissibili contro la sicurezza di tali depositi?

Ans. No. Il regime non prevede l'estensione della linea di credito contro la sicurezza dei depositi. Inoltre, le banche non dovrebbero estendere alcun tipo di linea di credito a soggetti residenti per facilitare le rimesse verso l'esterno nell'ambito del regime.

D. 25. I banchieri possono aprire conti in valuta estera in India per i residenti nell'ambito del programma?

Ans. No. Le banche in India non possono aprire conti in valuta estera in India per i residenti nell'ambito del regime.

D. 26. Un'unità bancaria offshore (OBU) in India può essere trattata alla pari con una filiale della banca al di fuori dell'India ai fini dell'apertura di conti in valuta estera da parte di residenti nell'ambito del Programma?

Ans. No. Ai fini del regime, un OBU in India non è considerato una filiale estera di una banca in India.