Note veloci sulla data di valore

"Data valore" è la data in cui ha luogo la Transazione Forex. È il giorno in cui le due parti della transazione scambiano le valute e ciascuna delle parti riceve o paga la valuta locale in cambio di valuta estera.

Facendo un esempio possiamo dire che quando il banchiere situato a Mumbai, in India (supponiamo noto come Muni) fa una transazione con il banchiere situato a New York, negli Stati Uniti (supponiamo noto come Nemi); ottenere $ in cambio di rupie indiane.

Ora il giorno in cui Muni paga Rupie indiane a Nemi in cambio di $ USA, quel giorno è noto come "Data del Valore". Questa data non è conosciuta come data della transazione, o data di scambio, o con qualche altro nome; ma noto solo come "Data valore", perché in questa data alcuni valori sono stati trasmessi o trasferiti. Pertanto, nella Gestione Forex è nota come Data valore.

In realtà, la data della transazione non è la stessa, a causa delle differenze temporali tra i centri finanziari del globo. Quindi, per facilitare la Transazione Forex, viene utilizzato il concetto di data di valore, in cui la data di valuta rimane la stessa in entrambi i centri finanziari secondo il loro tempo e rimuove l'effetto di differenza di orario.

Le nomenclature di vari standard sono accettate in tutto il mondo e le pratiche sono prevalenti, il che aiuta a determinare la data di valuta dello scambio delle valute. Questi standard sono stati creati e accettati, perché la valuta del denaro ha un valore temporale. Il valore temporale, si traduce in creazione di interessi a carico su di esso, e si traduce in un cambiamento nel valore del denaro di entrambe le valute.

Inoltre, poiché i tassi di interesse prevalenti sui paesi del globo non sono uguali, l'importo degli interessi differisce e pertanto anche il tasso di cambio complessivo differisce.

Quindi la data valuta della transazione Forex deve essere un giorno lavorativo quando entrambi i Centri Finanziari, tra i quali deve avvenire lo scambio, devono lavorare contemporaneamente e il denaro viene scambiato all'istante allo stesso tempo. Con l'invenzione di Internet e di vari satelliti che circondano la Terra, la transazione in tempo reale viene effettuata a proprio agio.

Alcune delle nomenclature standard per le date di valore sono le seguenti:

un. Pronto o Cash - value oggi:

Si tratta di una sorta di tasso che è quotato per la transazione che sarà risolta immediatamente alla data del contratto. Ad esempio, contatto inserito il 13 marzo, la transazione deve essere risolta solo il 13 marzo.

b. Domani ("tom"): valore domani o giorno lavorativo successivo:

Si tratta di un tipo di tariffa quotata per la transazione che verrà stabilita il giorno lavorativo successivo dalla data del contratto. Ad esempio, il contratto è entrato in vigore il 13 marzo; la transazione deve essere risolta il 14 marzo (supponendo che non ci siano giorni festivi il 14 marzo).

c. Spot - valore secondo giorno lavorativo successivo alla data di negoziazione:

Per una transazione che viene inserita nella condizione di data di valuta spot, lo scambio di valute avviene nel secondo giorno lavorativo alla data della transazione. Pertanto, se la transazione spot viene effettuata il lunedì, le valute verranno scambiate il mercoledì successivo supponendo che si tratti di un giorno lavorativo in entrambi i centri.

Allo stesso modo, per una transazione spot effettuata giovedì, le valute cambieranno di mano il lunedì successivo, non essendoci transazioni forex il sabato e la domenica (Giorni di trading: giovedì, 1 ° giorno lavorativo lavorativo: venerdì; 2 ^° giorno lavorativo: lunedì)

d. Avanti - qualsiasi data di valore oltre lo spot:

Le regole per determinare le date di valuta delle scadenze standard delle operazioni a termine sono le seguenti:

io. In generale, la data di valuta di un contratto a termine di un mese sarà la data del mese successivo corrispondente alla data di valuta "a pronti". Consideriamo una transazione fatta mercoledì 8 gennaio 2014. La data di valuta per un'operazione a pronti sarà venerdì 10 gennaio e la data di valuta di un'operazione di un mese a termine effettuata l'8 gennaio sarà il 10 febbraio.

ii. Se la data di valuta così calcolata risulta essere una festività in entrambi i centri (come nel caso precedente, supponiamo che il 10 febbraio 2014 sia un sabato), il giorno lavorativo successivo. In questo caso, il 12 febbraio 2014, sarà la data di valuta per una transazione a termine di un mese. Tuttavia, se questo significa un cambio di mese, il giorno lavorativo precedente diventerebbe la data di valuta.

iii. La regola di "nessuna modifica del mese" si applica anche nei casi in cui il mese in questione non ha una data corrispondente alla data del posto.

iv. C'è un'altra eccezione nei casi in cui la data spot è l'ultima data del mese. In tal caso, la data di valuta per un contratto a termine di un mese è l'ultimo giorno lavorativo del mese successivo. (Se spot è il 28 febbraio, un mese in avanti sarà il 31 ° e non il 28 marzo)

(Negli esempi di cui sopra, le festività diverse dal 26 gennaio, il sabato e la domenica sono state ignorate, inoltre le stesse regole si applicano a due, tre, quattro mesi di anticipo).

Le transazioni relative a operazioni a termine di valuta estera con scadenze diverse di un mese o due mesi, ecc., Si applicano a vari depositi e prestiti effettuati tra le parti.

Se una delle parti della transazione non dispone di dati precisi sui quali può decidere la data dello scambio, può inoltrare una transazione, che a sua volta fornisce un'opzione per determinare la data del valore entro la durata della transazione o periodo stabilito o prescritto.