2 diverse categorie di fondi ibridi in investimento

Le categorie di fondi ibridi in investimento sono le seguenti:

I fondi in questa categoria sono semplicemente quelli con un doppio orientamento azionario / obbligazionario. Due varietà di fondi sono discussi di seguito in questa categoria.

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1. Fondi bilanciati:

Gli investimenti sono principalmente in un mix di equity e debito. I fondi bilanciati hanno gli obiettivi di pagamento del reddito corrente; moderata apprezzamento del capitale e conservazione del capitale.

Gli investitori che desiderano detenere un portafoglio di combinazione di titoli cercano un reddito corrente e una crescita moderata con un basso livello di rischio possono investire in fondi bilanciati.

Generalmente il valore patrimoniale netto (NAV) dei fondi bilanciati si muove in un range più ristretto e non è così volatile come quello dei fondi azionari. Pertanto, i fondi bilanciati tendono a sovraperformare i fondi azionari in una fase ribassista, ma fanno meno bene di loro in un mercato rialzista.

Fondi speciali:

Nel settore dei fondi comuni indiani, tradizionalmente ci sono stati fondi che soddisfano le esigenze di determinate categorie di investitori. bambini, donne, anziani ecc.

Questi fondi sono prevalentemente ibridi. Ad esempio, i fondi comuni offrono piani di carriera per i figli che aiutano nella pianificazione finanziaria della carriera di un figlio, piani di pensionamento piani assicurativi collegati ecc.

2. Fondo per l'allocazione delle attività:

Un fondo di asset allocation investe in una varietà di titoli in diverse classi di attivi. Lo scopo è quello di fornire agli investitori partecipazioni veramente diversificate e rendimenti consistenti, risparmiando allo stesso tempo al risparmiatore la difficoltà di dover effettuare l'allocazione delle attività alle diverse condizioni di mercato.

Alcuni fondi di asset allocation hanno una ripartizione specifica delle classi di attività che tentano di mantenere nel tempo (noto come portafoglio di allocazione stabile), mentre altri variano la composizione al variare delle opportunità e delle circostanze (noto come portafoglio di allocazione flessibile).

I gestori di fondi per l'allocazione patrimoniale sostengono che i loro fondi rendono più facile per gli investitori acquistare bassi e vendere alti, e resistere alla tentazione di acquistare azioni quando il mercato azionario è in forte rialzo o di ricaricare le obbligazioni quando diventano eccessivamente costosi.

I fondi per l'asset allocation utilizzano modelli quantitativi per determinare il numero di azioni da acquistare rispetto al numero di obbligazioni. I piani di allocazione delle attività possono variare da molto conservativi (meno proporzione dedicati al capitale) a molto aggressivi (più proporzione destinata al capitale). Si osserva generalmente che il debito e i mercati azionari si muovono in direzione opposta. Un fondo di asset allocation potrebbe servire da piano di investimento completo per gli investitori che possono permettersi di possedere un solo fondo.