Fondi di reddito: obbligazioni societarie, schema di scrofa, schemi di tassi fluttuanti e fondi liquidi

Alcuni dei più importanti tipi di fondi di reddito sono i seguenti:

un. Fondo obbligazionario aziendale

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b. Schemi dorati

c. Schemi a tasso variabile

d. Fondi liquidi

un. Fondi obbligazionari corporate:

I fondi obbligazionari corporate realizzano investimenti in obbligazioni emesse da società. L'obiettivo di questi fondi è di produrre livelli più alti di reddito. Questi fondi possono essere separati in alto rendimento e alto grado. I fondi obbligazionari di alta qualità rendono gli investimenti solo al di sopra di un determinato rating di investimento. In India troviamo fondi, che sono pubblicizzati come fondi obbligazionari AAA. Tali fondi fanno la maggior parte dei loro investimenti in carte, che hanno un rating AAA o superiore.

D'altra parte, i fondi obbligazionari ad alto rendimento non hanno vincoli di investimento del genere. Fanno investimenti in documenti, che producono in base alla loro tolleranza al rischio. Quindi questa categoria di fondi presenta livelli di rischio più elevati rispetto al precedente.

b. Schema dorato:

Il fondo di titoli di stato (Gilt Fund) investe in titoli emessi dal governo indiano e / o dai governi statali. Un portafoglio di G-Sec è privo di rischio di credito (ossia il rischio di inadempienza dell'emittente). L'unico rischio associato a questo tipo di fondo è il rischio di tasso d'interesse.

Le entrate possono essere generate attraverso il ricevimento di pagamenti di cedole, l'ammortamento dello sconto sugli strumenti di debito o l'acquisto e la vendita di titoli nel portafoglio sottostante. L'obiettivo secondario del sistema è l'apprezzamento del capitale.

Si osserva che la maggior parte dei fondi comuni di investimento, in questa particolare categoria, offre agli investitori due piani di investimento distinti (ad esempio Piano a breve termine e Piano a lungo termine) che rappresentano investimenti realizzati e detenuti in due portafogli di investimento separati. La durata del portafoglio sarà diversa in questi due piani. Gli obiettivi e le durate indicative saranno indicati nel documento di offerta.

c. Schemi di tariffa mobile:

I fondi a tasso variabile sono molto popolari all'estero. Nel recente passato hanno fatto ingresso nel settore dei fondi comuni indiani. Questi sono i tipi di fondi che forniscono una copertura agli investitori contro i tassi di interesse volatili. Questi fondi effettuano principalmente investimenti in strumenti di debito a tasso variabile, popolarmente conosciuti come floater (titoli i cui tassi di interesse vengono ripristinati a intervalli periodici). Ciò consentirà agli investitori di evitare potenziali perdite di capitale, che potrebbero altrimenti verificarsi, se gli investimenti fossero in strumenti a tasso fisso, a causa della volatilità dei tassi di interesse.

d. Fondi liquidi:

Questi fondi investono in strumenti a più breve termine con scadenza inferiore a 91 giorni. Le cooperative investono prevalentemente in questi fondi per la gestione della tesoreria. Questi fondi sono adatti per un orizzonte di investimento a breve termine che questi fondi potrebbero essere utilizzati come veicolo di investimento dai singoli investitori in sostituzione ai depositi delle casse di risparmio. Questi fondi potrebbero essere utilizzati per parcheggiare il surplus a breve termine in attesa di investimento in altri strumenti a lungo termine.